A Coinbase Europe acaba de levar uma multa salgada de R$ 125 milhões imposta pelo Banco Central da Irlanda. Essa penalidade destaca falhas sérias nos sistemas de monitoramento contra lavagem de dinheiro da maior corretora de criptomoedas dos Estados Unidos. É uma situação que ressalta as fragilidades ainda presentes na regulação do setor de criptomoedas.
Entre abril de 2021 e março de 2025, a exchange deixou mais de 30 milhões de transações de fora, totalizando cerca de R$ 1,02 trilhão. O Banco Central concluiu que a Coinbase não detectou movimentações suspeitas e falhou em enviar relatórios necessários à Unidade de Inteligência Financeira e à Receita Nacional no prazo adequado. Essa quantidade representou 31% de todas as operações processadas no período, expondo a empresa a riscos sérios de envolvimento em atividades ilícitas, como fraudes e evasão fiscal.
O que aconteceu? Segundo a Coinbase, os problemas vieram de três erros de código no seu Sistema de Monitoramento de Transações. Esses erros não analisaram endereços de criptomoedas com caracteres especiais, o que fez com que parte das operações fosse ignorada. Isso prejudicou a rastreabilidade de grandes volumes financeiros, algo fundamental para a segurança jurídica da empresa.
Depois de descobrir as falhas, a Coinbase teve que revisar 185 mil transações e reenviar 2.708 relatórios de operações suspeitas. Esse trabalho levou quase três anos, devido à complexidade e à quantidade de dados que precisava ser reavaliada.
Coinbase sofre pressão
O Banco Central da Irlanda deixou claro que empresas do setor cripto precisam ter um monitoramento contínuo e eficaz. Com a velocidade e o anonimato das transações em blockchain, o risco de uso indevido para lavagem de dinheiro e financiamento de atividades criminosas é alto. Esse caso serve como um alerta para todo o setor, mostrando que falhas de controle interno podem resultar em multas milionárias e danos à reputação que podem ser irreparáveis.
Após a punição, a Coinbase afirmou que já corrigiu todos os erros em poucas semanas e reforçou seus mecanismos de auditoria e compliance. A empresa revisou também seus processos de testes internos e ampliou sua equipe de supervisão. Tudo isso com o objetivo de evitar que incidentes semelhantes aconteçam no futuro.
Apesar da multa, a Coinbase não deixou de mostrar confiança na sua transparência operacional e na conformidade regulatória. Para a surpresa de muitos, o mercado teve uma reação contida. As ações da Coinbase, conhecidas como COIN, fecharam em alta de 3,9%, cotadas a US$ 319,30. Isso mostra que os investidores ainda acreditam na estabilidade da companhia, mesmo após essa turbulência.
